未来10年，15.4万亿美元的传承之路，家族办公室不可或缺
传承是高净值家庭的首要任务，这过程中家族办公室不可取代。
Wealth-X的数据显示，在2030年前，拥有500万美元以上的高净值家庭，总共会有惊人的 15.4万亿美元需要被传承。在这个过程中财产损失非常常见：有70%富裕家庭在第二代失去了部分财富，到了第三代达到了90%。财富传承要求家族办公室拥有较高的要求，包括人才以及全方位的服务。
在未来5-10年，这一领域的需求将会呈现出爆发上升趋势。对于家族办公室，尤其是那些服务多个家族的，建立完整的家办培训体系非常重要。比如企业家精神、慈善事业和投资方式这些领域。此外还可以组织旨在建立家庭共识的务虚会并给后代提供金融教育。
目前全球各区域高净值人士需要传承人数以及可传承资产，北美依然是“大头”，但是亚洲高净值家庭的数量在未来5-10年后会剧增。
每个家族有其独特的需求，价值观和志趣。在没有进行任何研究的情况下，家族自行配置家族办公室的服务，是很难做到最优的，因此最重要的是找到专业的机构，先行分析家族所需要的服务，然后了解市场所能提供的服务，以及提供的方式，最后再来选择信得过的家族办公室。
家族办公室的服务内容
A财务规划
投资管理服务
一般来说，该服务是设立家族办公室的主要目的，因为它是确保财富保值的核心。
慈善事业管理
家族办公室角色中日益重要的一个部分是对其慈善事业的管理。这其中可能包括基金会的创建和管理，以及慈善捐款方面的建议。
生活管理和预算
其中某些服务常常被定义为“礼宾”性质，但它们的范畴却比这宽得多，因为它还包括预算服务。
B策略
培训和教育
这方面大部分是围绕下一代的教育问题，包括财富管理和财务知识，以及更广泛的经济问题。
遗产和财富传承
家族办公室将参与家族企业的继承和遗产规划，使财富顺利传承给下一代。
商业和财务咨询
除资产管理咨询之外，家族办公室还提供融资和家族企业推广相关的咨询服务。
C治理
行政服务行政服务或称后台服务，是家族办公室平稳运作的关键。
继承规划
确保后代顺利完成继承并为其作出规划是家族办公室和它所服务的家族之间保持长期合作关系不可或缺的组成部分。
报告和记录
保存记录并确保营造强大的报告文化，是家族办公室服务的另一要素。
D咨询
风险管理和保险服务由于2008 至2009 年的金融危机、2020年的疫情及其后续影响，这项服务在近年愈发受到重视。在未来，它将继续作为家族办公室的一项重要服务。
合规和监管协助
家族办公室需要确保严格遵守与投资、资产和企业运营相关的法规。
税务和法律咨询
近几年，税务问题日益成为家族办公室须面对的重要问题，也成为家族办公室日益重要的职能。法律事务同样也相当重要。一般而言，家族办公室会聘请一名总法律顾问和/ 或特许会计师，或是若干名会计师及税务专家。
各大洲高净值人群持有资产情况
到目前为止，世界上最大的财富传承还是在西方，在未来十年内，北美可传承财富数额将达到8.8万亿美元。据估计，亚洲地区在这一时间的数额接近2万亿美元。虽然亚洲该数额远低于北美，但考虑到该地区高净值人士的平均年龄较低，未来亚洲地区在家族传承这一领域或会成为行业的推动者。
东西方家族在继承理念的区别其根源除了文化外，还有就是人口结构。中国的亿万富翁，相比西方的来说要年轻得多。他们的平均年龄为56岁，其中有超过20%小于50岁，而全球这一比例为10%的全球平均值相比。
与其他机构不同，家族办公室的优势是灵活治理、透明度、流动性和耐心。从东方到西方，财富转型正在增长。然而，增长的速度在东方加速发展。许多家族也前所未有的尝试家办这一领域，并将财富代代相传。他们正在吸收来自西方的知识，结合自己的经验和文化。许多家办意识到向国际同行学习非常重要的，通过向海外学习可以了解自己的位置和不足。
“荣誉”、“和谐”和“个人主义”曾经是传统家办的三个理念，现在第四个理念也逐渐浮出水面——如何完美结合东西方文化来创造财富。不同家办需要评估各个家族想要的元素，根据其处于的文化背景来决定运营模式。如果一味的照搬西方的经验，那就会出现“需求错配”，因为上文提到由于东西方人口结构和背景差异较大，照搬西方模式无法满足国内那些较年轻高净值人群需求。
但是如果完全无视西方经验，那么家办注定会走很多“歪路”，使其运营效率大大降低。此外，西方高净值人群人口结构也是我国在未来会经历的，因此学习他们当下的经验并按照国情不断完善，做好家办领域的人才培训和储备对未来运营有着非常大的帮助。
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