家族办公室,为谁而立?

戴维·S·兰德斯在《世界上最伟大的家族企业》一书中提到,“家族”不仅仅是一个单位、一个称谓,它在多数商业活动中扮演着相当重要的角色。

从全球范围内来看,世界上80%以上的企业属于家族企业,37%的世界500强企业由家族所有或经营,家族企业在全世界几乎所有经济发达的地区中,大都居于主导地位。

像美国沃尔玛、法国爱马仕、德国宝马、韩国三星,这些为人所熟知的企业均为家族所掌控,涉及的领域几乎覆盖了各行各业。

《2020中国家族办公室白皮书》显示,虽然今年全球经济受到疫情的较大影响,但是中国财富逆风前行,企业家们仍对国内经济环境和市场充满信心,使得国内家族办公室服务前景广阔。

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疫情并没有放慢中国造富巨轮的前进速度,2020年福布斯中国富豪榜上榜者的总财富值由一年前的9.1万亿人民币飙升至14.1万亿人民币,近2/3的上榜者的财富在过去一年时间有所上涨。同时,今年的上榜门槛为15.5亿美元(约110亿人民币),一年前为10亿美元(约71亿人民币)。

家族办公室作为全球高净值家族财富传承业务最重要的平台,能够满足企业和家族的全方位的需求。比如,帮助客户进行税务筹划、信托架构、保险规划、境外资产管理以及一些投融资业务等,为其量身定做全面资产管理方案,因此,家族办公室因各家族及其事务本身不同而各异。

参与者也希望能够由家族办公室组织家族进行慈善活动,因慈善活动已成为了其家族继承人培养计划的一部分,目的在于希望自己的子女能够在长大成人后具有社会责任感、为人善良、富有爱心,从而给家族和企业带来积极正面的影响,也能传承优良的家族文化。

此外,家族办公室除了可以打理家族财务,帮助家族实现财富传承外,它还负责很多非金融事物,助力家族和谐关系和家族精神的传承。

或者说,它承担的是一种“无边界服务。”

年初突发的疫情对中国企业家家族的投资策略起到了警醒作用,财富保障、规避风险成为两大新目标。疫情给国内企业经营带来的负面影响不可避免,且直接拖累了国内企业盈利的增速。但受益于投资策略的改变,超过60% 参与者的家族投资回报与过去持平及获得了增长。可以看出今年的疫情直接导致了家族财富管理及传承理念的转变,越来越多的中国企业家家族开始注重不可控事件发生前的风险防范、未雨绸缪。

比如,协助设立家族委员会,每年定期组织家族委员会和家族会员大会,沟通协调家族成员的不同意愿,参与家族宪章的草拟;定期举行内容丰富的有教育意义的家族聚会,如祭拜先祖,年终旅行,家族成员“团队建设”;开办家族成员内部培训课程,安排家族集体参加海内外教育等等。

物质世界财富传承固然重要,家族精神的传承同样不能偏废。或许,将家族精神不断实践、固化、提高,最终形成家族的核心价值观,也正是家族办公室行为的最终奥义。

专业的家族办公室能够凭借资源优势和专业视野,以及系统科学的财富传承方案,帮助超高净值家族将家族风险降到最低,实现家族财富的顺利传承,确保家族成员一直幸福。

那么,什么样的家族办公室是值得选择与信赖的呢?

《2020中国家族办公室白皮书》显示,专业可靠的财富传承服务、隐私保护,和具有综合金融优势是中国财富家族选择家族办公室时最重视的三大因素。【铭.家族办公室】作为中国高净值家族的合作伙伴,一直以来不辜负高净值人士对财富的托付和家族传承的信任。

01瑞士智慧

铭.家族办公室—瑞士基因.全能型家族办公室,全球总部位于瑞士苏黎世,持瑞士资产管理牌照,运营受全球最严苛的瑞士金融管理局全面监管,为亚洲乃至全球客户提供国际一流的、严谨的、规范的专业服务。

02全球布局

铭.家族办公室不断整合全球50多国优势资源,服务中心遍布全国多个核心城市,雄厚、独特的跨界资源,充分满足客户多元化需求。

03专注服务超高净值客群

铭.家族办公室精准服务资产上亿的超高净值客群,我们更懂高客所需,更擅长高客服务之道。

04多对一尊贵服务体验

铭.家族办公室首席专家团队提供多对一、个性化定制服务,确保服务的专业性与私密度,高效完成客户嘱托。

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