富豪们纷纷在新加坡设立家族办公室究竟为了什么?

有句老话叫“富不过三代”,由此可以看出财富要长久传承下去是多难的挑战。在经济增长中积累了财富的企业家及高净值人士,近些年越来越多寻求财富的控制和家族的长期繁荣,这极大推动了家族办公室的发展。

过去10年,全球涌现出许多家族办公室。越来越多数据显示:高净值群体通过建立这种离岸结构,不仅有助于财产管理、财富增值,还能帮助家族获取海外身份。

其中,新加坡家族办公室十分火爆。在新加坡,为富裕阶层家族管理资产的“家族办公室(Family Office)”的设立正在增加。主要客户为在经济增长中积累了财富的亚洲企业家等。金融机构也在扩充支援业务,新加坡的家族办公室数量在2年内增至4倍。为了对抗竞争对手的香港,新加坡政府也在加强招募。  

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就在前段时间,以生产无叶风扇和吸尘器等家用电器闻名的戴森公司的创办人James Dyson,目前身价估计达119亿英镑,在英国富豪榜排名第二,他的家族办公室也落户了新加坡。

美国洛克菲勒家族被视为家族办公室的鼻祖。家族办公室是富裕阶层为实现家族的长期繁荣而设立。雇用外部专家作为家族的“银行行长”,担任资产管理、税务和继承等事务。以定制模式实施符合家训的投资和慈善活动等,还负责后代的教育。是面向富裕阶层的私人银行的进化版。

虽然欧美在该领域领先,但根据英国Campden Research的数据,在世界7300个家族办公室之中,亚太地区达到1300个。2017年以后的增长率达到44%,超过欧美。据悉,企业创始人为了让下一代顺利继承业务和资产而设立的事例很多。

继瑞信银行等大型机构之后,新加坡的金融机构也在加快强化这一部门。

亚洲的家族办公室集中于金融中心香港和新加坡。瑞士联合银行(UBS)的统计显示,两城市间为6比4,香港领先。新加坡政府正在积极争取,某金融货币厅高官透露,新加坡的家族办公室数量在“2016~2018年增至4倍”。新加坡政府在2019年预算中加强了资产管理的税收优惠。

此外,出现了对游行长期化的香港敬而远之的趋势。美国高盛估算称,6~8月最多有40亿美元资金从香港流出。新加坡的家族办公室高管表示,“中国资金正在流入被认为安全的新加坡”。今后香港和新加坡的形势有可能发生改变。

为何中国富豪偏爱在新加坡设立家族办公室呢?

因为申请人在搭建新加坡家族办公室结构后,不仅仅能快速获得新加坡EP/永居身份,而且该家族办公室可以发展成为客户真正的家族控股平台和管理平台。

在搭建好新加坡家族办公室后,紧接着还可以为高净值客户量身定制瑞士家族办公室结构,与新加坡结构完美互补,形成新加坡与瑞士之间资金自由流动、双向备份、互为保护的完整机构。

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